2月24日，多地银保监机构集体开具重磅罚单！对渤海银行、厦门国际银行北京分行给予超800余万元的罚款，同时，平安银行上海分行、湖北大冶农商行、湖北当阳农商行也被开具处罚金额超百万的罚单。此外，还有5名银行从业人员被给予禁止一定期限的从业资格。

具体详情如下——

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两家银行被罚800余万

具体来看，在本批被开具的罚单中，最为引入瞩目的便当属被银保监会、及北京银保监局开给渤海银行及厦门国际银行北京分行的两张罚单，罚款金额分别为860万元、及810万元。

其中，渤海银行主要的违法违规事实包括为十三项，分别为：风险加权资产计算不准确，流动性风险指标计算不准确，全部关联度计算不准确，未准确反映信用风险信息，未准确反映国别风险信息，股权质押业务错报，理财业务数据错报，主要股东数据错报，大中小微型企业贷款、普惠型消费贷款数据错报，投资数据错报，同业交易对手错报，数据治理机制不健全，及制度建设和信息系统建设不到位。

厦门国际银行北京分行的违法违规事实包括为十二项，分别为：发放流动资金贷款用于违规领域，同业投资业务资金投向合规性审查失职，项目融资业务资本金到位证明材料虚假、合规要件缺失，发放虚构用途的贷款，浮利分费，置换贷款业务被置换债务虚假，发放流动资金贷款用于处置本行不良贷款且贷款资金被用于投资商业银行股权，贷款风险分类不真实，发放流动资金贷款归还本行逾期风险资产，个人经营性抵押贷款业务管理不规范，石景山支行个人经营性抵押贷款业务资金用途监控严重失职，亚运村支行个人经营性抵押贷款业务资金用途监控严重失职。

此外，北京银保监局还对厦门国际银行北京分行的王东、李楸、李智民等13名员工给予了警告及金额处罚，普遍罚单金额为5万或10万元。

同时，值得一提的是，仅几天前，渤海银行已经遭遇过一轮“天价”处罚。据悉，2月17日，银保监会曾发布两份处罚，对渤海银行总行罚款430万元，其分支机构罚款1230万元。

从处罚原因来看，主要为该行小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品，将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径，且违规发放商用房贷款等。

另外，时任渤海银行武汉分行消费金融中心总经理谢华因对渤海银行武汉分行将公务员、事业单位、国有或民营企业职工的商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径的问题负有责任，被银保监会警告。

多家银行被开具百万罚单

据记者注意，除去上述被开具2张的“天价”罚单外，在本批罚单中，还有多家银行也被开具了处罚金额超过百万的罚单，还有多名银行从业人员被禁止一定期限的从业。

具有来看，湖北银保监局开具两张百万罚单，分别对湖北大冶农村商业银行、及湖北当阳农村商业银行给予205万级130万元处罚，并对其主要责任人给予警告。

其中，湖北大冶农村商业银行的违法违规事实包括为6项，分别为：董事取得任职资格核准前实际履职，个人消费贷、经营贷违规流入房地产领域，违规向房地产开发企业发放流动资金贷款，贷款资金回流至借款人及关联方本行账户，部分贷款资金被挪用，违规发放贷款承接本行银行承兑汇票垫款，向不符合条件的借款人发放贷款延缓风险暴露。

湖北当阳农村商业银行的违法违规事实包括为5项，分别为：个人消费贷违规流入房地产领域，集团客户授信管理不到位，以信贷资金缴存银行承兑汇票保证金，贷后管理不尽职，信贷资金被挪用，贷款三查不尽职，贷款形成不良。

同时，上海银保监局也对平安银行上海分行给予100万元的罚款处罚。主要原因在于，该分行在2019年7月，存在流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则。

此外，据记者梳理发现，还有5名银行从业人员被银保监会给予了禁止从业资格处罚。

其中，在福建银保监局对闽侯县农村信用合作联社的处罚中，由于存在对个人贷款三查不尽职，对其主要责任人马昭济、欧昌、程章杰分别给予禁止银行从业5年、1年、及1年处罚。

同时，农业银行莆田分行郑志文因通过违规调整企业规模规避授权管理要求、并对授信调查不尽职直接负责，被福建银保监局给予禁止从业10年处罚。

因涉及信用卡违规，农业银行大连高新技术产业园支行的李艳也被大连银保监局给予禁止从事银行业工作10年处罚。

（文章来源：中国基金报）